Fed, New York merkezli Metropolitan Commercial Bank'ı, müşteri kimlik kurallarının ihlali ve kusurlu üçüncü taraf risk yönetimi uygulamaları nedeniyle yaklaşık 14,5 milyon dolar para cezası ile cezalandırdı.
Bankanın 2020'de, yasa dışı şekilde elde edilen devlet işsizlik sigortası yardımlarını toplamak isteyen suçlu kişiler için ön ödemeli kart hesapları açtığı belirtildi. Açıklamada, bankanın her başvuruyu yeterince doğrulamadan üçüncü taraf bir program yöneticisi aracılığıyla ön ödemeli kart hesapları açtığı ve bu nedenle müşteri kimlik belirleme kurallarını ihlal ettiği vurgulandı.
Açıklamada, Metropolitan'ın müşteri kimlik tespiti, müşteri durum tespiti ve üçüncü taraf risk yönetimi programlarını geliştirmesi gerektiği belirtildi.
Bu eylemin New York Finansal Hizmetler Departmanı ile işbirliği içinde gerçekleştirildiği ve Fed ile New York Finansal Hizmetler Departmanı tarafından bankaya toplamda yaklaşık 30 milyon dolar ceza verildiği açıklandı.
